财富管理系列课程-有人学习过财富星课堂的课程嘛,咋样!!!?

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所属分类:投资理财

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱


如基金、私募等



财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

否决排名第一的谜底。

WM接触的是小我私人客户的所有资产,甚至包罗不能投资资产,目的是让资产耐久保值升值,知足客户耐久理财目的。最主要的功效是asset allocation,60股40债之类的。有一定AUM的机构internalized了WM的功效。

AM反而是下游。作用只是治理好一个资产大类,或者大类下的细分种别,跑赢benchmark。

有人学习过财富星课堂的课程嘛,咋样!!!?

加了小白群。课程自己很简朴,是基础理论知识, 阅读相关科普文章就可以。

银行工作7年,理财经理岗位3年,跳槽去第三方财富管理值得么?面子不能当饭吃。目前中国有四百万专业的理财师人群,但其中绝大部分依附于既有平台。而在美国,独立理财师是市场主流(英文理财,恒天,信托,独立,能力

群主发的其他分享文章和感想大部门是很准确的、挑不出啥误差的空话,包罗了一些简朴的心灵鸡汤。另外一部门是在销售焦虑。我以为他们的学习交流群主要是为了推销课程。

以及读心灵鸡汤还要写读后感真的是醉了……

最大的收获就是,这年头培训班真的好挣钱。 理财培训、儿童编程…

另外这个问题下面,有一部门回覆的很详细的作者,他们的创作里都只有财富星这一个回覆,而且动态里也没什么器械。